Principais aspectos a considerar antes de investir em ações: 3 riscos fundamentais a ter em mente.

Ao decidir investir em ações, é importante estar consciente das diversas possibilidades de riscos que podem surgir. Vamos explorar esses riscos juntos neste artigo, por Jannes Lorenzen.

É possível obter lucros significativos ao investir na bolsa de valores, já que o retorno médio anual do Índice S&P 500 desde 1957 é de 10,3%. No entanto, todo investimento envolve algum nível de risco, sendo que quanto maior o potencial de retorno, maior é o risco associado.

1. Perigo relacionado ao mercado

O risco de mercado é um dos principais perigos aos quais um investidor está sujeito, sendo definido como a possibilidade de que o valor das ações seja afetado pelas mudanças amplas no mercado financeiro. Essas oscilações são originadas por diversos elementos, incluindo…

• Eventos econômicos internacionais, como informações sobre o aumento da economia, inflação, taxas de juros, dados de emprego e outros indicadores macroeconômicos, têm o poder de influenciar a confiança dos investidores e, por conseguinte, impactar os preços das ações.
• Política fiscal e monetária: As escolhas feitas pelos governos e bancos centrais em relação à política fiscal e monetária, como mudanças na taxa de juros, podem influenciar consideravelmente os mercados financeiros.
• Mudanças no ambiente de mercado, como a liquidez, a volatilidade e a confiança dos investidores, têm o potencial de impactar os valores das ações. Por exemplo, em um mercado instável, os preços das ações podem sofrer movimentos imprevisíveis.
• Acontecimentos geopolíticos como confrontos internacionais, disputas comerciais, processos eleitorais e instabilidade podem causar incerteza nos mercados financeiros e resultar na queda dos valores das ações.
• A introdução de novas tecnologias e inovações pode afetar as previsões dos investidores sobre o futuro das empresas e, consequentemente, o preço de suas ações.

Paráfrase: É inegável que os riscos costumam causar desconforto. No entanto, é exatamente devido a esses riscos e variações que o potencial de retorno no mercado de ações supera o de investimentos mais seguros. Além dos riscos já mencionados, existem outros a considerar. Ao término do texto, serão apresentadas estratégias para lidar com tais riscos e opções para gerenciá-los de maneira eficaz.

Perigo relacionado a um setor específico ou a um país.

O risco setorial ou nacional é a possibilidade de perda relacionada a um setor específico ou país no qual uma empresa está atuando. Ao investir em ações de um determinado setor ou país, você está sujeito aos riscos únicos associados a essa área geográfica ou setor econômico.

Diversos segmentos podem ter respostas variadas diante das alterações na economia em grande escala e dos ciclos econômicos. Por exemplo, setores como tecnologia e bens de consumo sujeitos a ciclos são mais afetados pelas mudanças no crescimento econômico do que setores como alimentos e bens de consumo básico, que costumam ser menos influenciados pelos ciclos econômicos.

Um caso ilustrativo é a decisão de investir em empresas líderes de tecnologia, como a Apple. O setor tecnológico é conhecido por sua constante evolução e criatividade. Um risco associado a isso é a possibilidade de as empresas não conseguirem se adaptar às inovações tecnológicas, perdendo assim sua competitividade.

Outra situação é a de uma empresa produtora de energias sustentáveis em um país em desenvolvimento, como o Brasil, que pode ser impactada pela instabilidade política ou por conflitos internos.

Perigo relacionado às flutuações da taxa de câmbio.

Se optar por investir em ações de outros países, estará sujeito à volatilidade da taxa de câmbio, o que pode influenciar seus ganhos conforme a flutuação entre o euro e a moeda estrangeira.

Por exemplo, ao optar por investir em ações de uma empresa dos Estados Unidos, como a Microsoft, você pode enfrentar o risco cambial. Suponha que, no início do investimento, o euro esteja avaliado em $1,10. Ao adquirir ações da Microsoft no valor total de €10.000, você recebe $11.000. Se o dólar dos EUA se valorizar em relação ao euro ao longo do tempo, ao vender suas ações, você poderá obter menos euros pelo mesmo montante em dólar, o que pode resultar em prejuízos.

De que forma é possível reduzir esses perigos?

Uma estratégia eficaz é variar os investimentos em seu portfólio. Em vez de investir todo o seu dinheiro em algumas ações específicas, é recomendável distribuí-lo em diferentes ações e tipos de ativos para diminuir o risco global. A diversificação pode ser feita por meio de várias abordagens, tais como…

1. Diversifique seus investimentos distribuindo seu dinheiro em diversas categorias de ativos, como ações, títulos, fundos de investimento, imóveis ou commodities.
2. Diversificação setorial: Investir em diversas áreas industriais como forma de diminuir os riscos associados a um setor específico.
3. Diversificação geográfica refere-se a investir em várias localidades ou países diferentes como uma estratégia para reduzir os riscos associados a uma região específica.
4. Diversificar entre investimentos de alto e baixo risco é importante. É fundamental encontrar um equilíbrio entre investimentos arriscados, como ações, e investimentos seguros, como títulos.

Você pode reduzir a maioria dos riscos “não sistemáticos” ao diversificar seus investimentos.

• Riscos não sistemáticos referem-se a fatores como o risco específico de um ativo ou falhas na administração que têm o potencial de causar prejuízos ou o colapso de uma empresa.
• Os riscos que são inerentes a uma determinada classe de ativos, conhecidos como riscos sistemáticos, não podem ser totalmente eliminados.

Isso acontece porque ao investir em ETFs de patrimônio, pelo menos o risco de mercado sistemático permanece, o qual se destaca pela sua maior volatilidade, entre outros fatores. No entanto, desde que se tenha consciência dos riscos envolvidos e saiba como evitá-los ou controlá-los de maneira inteligente, não há muitos obstáculos para alcançar o sucesso no mercado de ações.

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