Como as instituições bancárias podem evitar a propagação de uma crise de baixo conhecimento financeiro entre gerações.

De acordo com um estudo da Fundação do Mercado Social, somente 14% dos professores têm fé na eficácia do ensino de educação financeira.

Informação exclusiva da Eligible analisa as consequências da falta de educação financeira na atual geração jovem.

• 23% dos jovens entre 18 e 24 anos se mostram perplexos com as mensagens que recebem de seu banco.
• Cerca de 18% dos jovens entre 18 e 24 anos já enfrentaram consequências duradouras em seus empréstimos e despesas por conta da falta de conhecimento financeiro.
• Um quarto dos jovens da Geração Z e Millennials declara que a interação com seu banco tem impacto negativo em sua saúde mental.
• 17% dos indivíduos na faixa etária de 35 a 44 anos conhecidos como “antigos millennials” ignoram as notificações sobre cartões perdidos porque não compreendem a terminologia utilizada pelos bancos.

Novos estudos da Social Market Foundation (SMF) revelaram que apenas 14% dos professores se sentem seguros ao ensinar educação financeira, resultando em apenas 1% dos professores do ensino fundamental acreditando que seus alunos possuem habilidades financeiras adequadas para a sua faixa etária. A pesquisa da SMF destaca um ciclo de baixa alfabetização financeira entre gerações, no qual os futuros adultos podem herdar os baixos níveis de conhecimento financeiro presentes na economia britânica, com o Reino Unido ocupando a 15ª posição em alfabetização financeira entre os países da OCDE. Em resposta a essa situação, a pesquisa exclusiva da Eligible, a primeira plataforma de inteligência artificial (IA) no Reino Unido usada por credores para oferecer suporte financeiro personalizado aos clientes, revela o impacto da má alfabetização financeira da juventude atual.

De acordo com um estudo nacionalmente representativo da Eligible, aproximadamente 25% dos jovens entre 18 e 24 anos se sentem confusos com a correspondência recebida de seus bancos, um índice muito acima da média nacional de 12%. Isso tem levado a consequências prejudiciais para muitos jovens no Reino Unido, com 18% deles relatando impactos permanentes em seus empréstimos e gastos devido à falta de entendimento de sua situação financeira.

Segundo um estudo da Eligible, foi identificada uma cultura persistente de estigma e vergonha relacionada à confusão causada pelo vocabulário financeiro. Isso está em linha com uma pesquisa da Pluxee, que revelou que mais de 50% dos trabalhadores no Reino Unido se sentem envergonhados pela falta de conhecimento financeiro. Além disso, a Eligible aponta que 25% dos jovens da Geração Z e Millennials afirmam que a comunicação com seu banco afeta negativamente sua saúde mental.

Zahra Hassan, co-fundadora da Eligible, menciona que a nova tecnologia, principalmente a inteligência artificial, pode ajudar os bancos a romper o ciclo de exclusão financeira ao se comunicar de forma mais pessoal com os clientes, adaptando o estilo de comunicação às necessidades individuais de clientes de diversas origens. O objetivo é promover uma comunicação proativa e bidirecional entre os bancos e sua clientela. A IA pode interagir com os clientes, avaliar a compreensão de seus produtos e fornecer conhecimentos financeiros personalizados, auxiliando na identificação da probabilidade de dificuldades para cumprir pagamentos.

A inteligência artificial pode ser empregada para identificar a compreensão dos consumidores em relação aos produtos financeiros e utilizar essas informações para identificar clientes em situação de vulnerabilidade, visando oferecer melhor suporte e orientação educacional.

A inteligência artificial tem a capacidade de mudar o atendimento ao cliente de uma abordagem reativa para uma mais proativa. Em vez de os bancos oferecerem suporte apenas quando solicitado pelo cliente, a IA pode identificar aqueles que provavelmente precisarão de ajuda e se envolver de forma proativa com eles, incentivando a educação e a comunicação ativa.

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