A diversificação dos investimentos é crucial para indivíduos que não podem monitorar seus investimentos de forma contínua – artigo de Harry Turner.
Administrar sua carteira de investimentos pode ser uma tarefa trabalhosa, já que é necessário fazer ajustes nos orçamentos de cada investimento. A diversificação da carteira demanda menos gerenciamento, embora ocasionalmente seja necessário alocar mais recursos em diferentes ativos.
O que significa diversificar os investimentos?
Diversificar seus investimentos significa distribuir seu dinheiro em diferentes tipos de ativos, setores e locais geográficos, com o objetivo de diminuir o risco de perda. Alguns investidores acreditam que quanto mais diversificado for seu portfólio, melhor, pois, se um investimento não estiver performando bem, outros podem compensar essa queda, embora essa estratégia nem sempre funcione dessa maneira.
A diversificação dos investimentos não garante que você não terá prejuízos, mas ajuda a limitar as perdas. O ideal é ter um portfólio diversificado com ativos que não tenham forte correlação entre si.
Como Ampliar a Variedade de seus Investimentos
Devido à facilidade de investir em ações pelo celular, é possível diversificar seus investimentos de forma simples, independentemente da bolsa de valores em que você negocia. Vamos explorar maneiras de diversificar seu portfólio para tornar seus investimentos mais seguros.
Iniciar investindo em uma variedade de setores e áreas industriais.
A diversificação em um setor ainda apresenta riscos devido à possibilidade de o mercado afetar o setor como um todo. No entanto, existem diversas estratégias para diversificar dentro de um setor específico. Por exemplo, ao investir em carros elétricos, pode ser interessante considerar investir em empresas que produzem baterias para esses veículos, visando ampliar a diversificação do portfólio. Da mesma forma, ao investir em companhias aéreas como RyanAir ou EasyJet, pode ser vantajoso investir em empresas fabricantes de aeronaves para essas companhias. Investir em várias empresas dentro do mesmo setor é uma excelente forma de diversificar os investimentos.
Ampliar ainda mais a diversificação é aconselhável, pois um setor inteiro pode ser impactado em determinadas situações. É recomendável investir em diferentes indústrias para aumentar a segurança do seu portfólio de investimentos. Durante a pandemia de COVID-19, por exemplo, muitas companhias aéreas sofreram perdas devido à suspensão de voos, enquanto as empresas de comércio eletrônico tiveram um desempenho positivo, já que mais pessoas passaram a comprar online.
Pense em diversificar por meio da seleção de diferentes empresas.
Essa é a maneira mais simples de ampliar a variedade dos seus investimentos. Muitos investidores optam por concentrar seus investimentos em uma única empresa de um determinado setor. Embora essa empresa possa ser bem-sucedida, ainda assim pode enfrentar períodos difíceis. Por exemplo, a Apple é considerada uma gigante no ramo tecnológico e muitas pessoas investem nela. No entanto, colocar todo o seu dinheiro nesse único estoque pode não ser a melhor escolha. Por isso, é aconselhável diversificar seus investimentos em outras empresas de tecnologia líderes, como Google, Microsoft, Amazon e Nvidia.
Não se envolva emocionalmente com um determinado investimento em ações. Esteja disposto a considerar outras empresas do mesmo setor. Analise o desempenho dos concorrentes da ação que você adquiriu inicialmente para ver se eles estão se saindo melhor.
Ampliar a variedade de investimentos com diferentes categorias de ativos.
Caso queira expandir suas opções de investimento, é recomendável considerar a diversificação com diferentes classes de ativos. Uma classe de ativos consiste em um conjunto de títulos financeiros, como por exemplo, investir em commodities como ouro, prata e cobre que pertencem à mesma classe. Mas também pode envolver investimentos em outros instrumentos financeiros, títulos ou ações do mercado.
Com o avanço da tecnologia, um número maior de classes de ativos está se tornando acessível para investimento, incluindo criptomoedas, commodities, metais preciosos e imóveis, o que permite aos investidores diversificar suas carteiras de forma mais ampla.
Pense na variedade em várias áreas distintas.
A diversificação com empresas de diferentes países é altamente eficaz, uma vez que os riscos geopolíticos e internacionais podem ter repercussões significativas em escala global. No entanto, é importante considerar que muitos países operam de maneira distinta em relação a outras nações.
Um bom caso ilustrativo seria a opção de investir em ações do Japão. No começo do ano, previram uma recessão, levando a uma queda no valor das ações devido a investidores retirando seus investimentos. Diversificar os investimentos em diferentes países pode garantir maior segurança.
Explorar diferentes períodos de tempo.
Os prazos representam uma excelente forma de ampliar a variedade de investimentos em seu portfólio, embora essa estratégia possa se tornar mais complexa. Certas ações são mais indicadas para objetivos de longo prazo, enquanto outras são mais adequadas para objetivos de curto prazo.
Retornando ao setor de companhias aéreas, o processo de fabricação de aviões pode demandar vários anos para uma empresa, resultando em um crescimento mais lento em comparação com um negócio de comércio eletrônico, como a Amazon.
Qual é a opinião dos investidores sobre a diversificação de investimentos?
Warren Buffet, sem dúvida o investidor mais bem sucedido da história, é conhecido por não compartilhar a visão de que a diversificação dos investimentos é a melhor estratégia. Ele reconhece que isso diminui o risco, mas também pode limitar o potencial de crescimento e retorno.
Warren Buffet defende que é mais vantajoso observar a forma como as empresas e indústrias respondem às tendências do mercado do que investir de forma passiva em vários setores e empresas. Por isso, adaptar seus investimentos de acordo com o que está ocorrendo no mercado é mais eficaz.
Diversificar os investimentos pode limitar o conhecimento de um investidor sobre o mercado. É mais vantajoso para quem tem conhecimento em um mercado específico investir nele, pois assim poderá identificar as melhores oportunidades, ao invés de diluir seus investimentos em muitas áreas.
A ampliação excessiva de um portfólio de investimentos pode fazer com que o investidor busque a supervisão de um consultor externo para gerenciá-lo. A consequência disso é que o investidor não tem conhecimento das ações presentes em seu portfólio de investimentos.
Resumo do conteúdo.
Harry se formou em jornalismo em 2020 e sempre teve paixão pela escrita; nos últimos 14 meses, essa paixão se voltou para o mundo dos investimentos. O DIY Investor tem o prazer de recebê-lo como o mais novo colaborador e aguarda ansiosamente a publicação de seus próximos artigos.
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