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UK CPI diminui para 2,3%: Especialistas dão suas opiniões.

A inflação no Reino Unido atingiu seu patamar mais baixo em quase três anos devido à diminuição dos preços do gás e eletricidade, com um aumento de 2,3% em relação ao ano anterior, em comparação com os 3,2% registrados no mês anterior, de acordo com dados oficiais.

Entretanto, continua acima da meta de 2% estabelecida pelo Banco da Inglaterra e ficou um pouco acima do que os especialistas previam.

O Banco sugeriu que poderia haver uma redução nas taxas de juro neste verão, após aumentos nos últimos anos para controlar a inflação. Atualmente, as taxas estão em 5,25%, o valor mais elevado em 16 anos.

Andy Mielczarek, o fundador e CEO da SmartSave, uma empresa financeira da Chetwood, mencionou que a notícia de que a inflação caiu quase atingindo a meta de 2% do governo será bem recebida por muitos, mas ele alerta que não é o momento adequado para comemorações precipitadas.

Paráfrase: “É importante não dar a impressão de que a economia retornou ao normal; é necessário agir com cautela. Os preços e a inflação central ainda estão altos. Os efeitos prolongados de uma alta inflação não podem ser revertidos rapidamente, e aqueles que enfrentam dificuldades com despesas domésticas caras devem continuar a gerenciar suas finanças de forma proativa.”

O Banco da Inglaterra poderá considerar reduzir as taxas de juro nos próximos meses, já que o objetivo de inflação de 2% está próximo. Lily Megson, Diretor de Políticas da My Pension Expert, enfatiza que a perspectiva econômica positiva oferece oportunidades para maximizar retornos antes que seja tarde demais devido ao impacto da inflação nos rendimentos das pessoas.

Sim, apesar das vantagens dos títulos positivos, os planejadores de aposentadoria no Reino Unido podem enfrentar obstáculos significativos. O aumento dos preços e das despesas domésticas dificultou o processo de economizar para a aposentadoria, levando muitos a não contribuir com uma quantia adequada para seus fundos de pensão.

O governo precisa entender que os dados atuais não indicam o fim da batalha pela segurança financeira. Em vez disso, é essencial que eles se unam ao setor de serviços financeiros para promover a educação financeira e o aconselhamento acessível para todos. Isso ajuda as pessoas a gerenciarem suas finanças e contribui para o progresso econômico geral.

Os índices de inflação estão frequentemente aumentando de forma abrupta.

Rob Morgan, principal analista de investimentos na Charles Stanley, observa que, embora a tendência de queda da inflação nos Estados Unidos tenha se estabilizado, as medidas adotadas pelos bancos centrais na Europa e no Reino Unido para combater a alta dos preços estão sendo mais eficazes. A significativa redução no índice de preços ao consumidor (CPI) no Reino Unido em abril reforça essa percepção.

No entanto, os resultados foram abaixo das expectativas de muitos, e os índices de inflação estão apresentando uma tendência preocupante de aumentar. Apesar da inflação central, que exclui os preços de alimentos e energia voláteis, permanecer persistente em 3,9%, a inflação de serviços está diminuindo gradualmente para 5,9%. O aumento dos preços em abril em várias contas, como água e internet, compensou a redução nos preços de energia, enquanto os preços da gasolina e do diesel também contribuíram ao longo do ano.

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Existem algumas direções econômicas que indicam um desafio na reta final para manter a inflação em níveis sustentáveis próximos à meta de 2%.

Para os iniciantes, o crescimento econômico no primeiro trimestre, apesar da desaceleração na construção, surpreendeu de forma positiva. Embora seja uma notícia positiva, isso torna a decisão do Banco da Inglaterra mais desafiadora. Reduzir as taxas de juros poderia intensificar as pressões inflacionárias, o que seria a abordagem correta se a economia estivesse em recessão, mas se torna uma decisão mais complicada se estiver se expandindo a um ritmo saudável.

Uma das principais preocupações do Banco da Inglaterra é o crescimento dos salários, que se manteve forte mesmo diante de outras tendências de emprego, como a redução do desemprego. Este fator é considerado crucial para a inflação nos serviços e representa um desafio que ainda precisa ser superado.

Com a elevação do salário mínimo, redução das taxas de seguro nacional e possíveis cortes fiscais antes das eleições gerais, o poder de compra interno está em ascensão, pelo menos para uma parcela significativa da população. Os aumentos salariais atuais estão contribuindo para o poder de compra futuro, impulsionando a demanda e dificultando o retorno do Banco da Inglaterra à meta de inflação sustentável de 2%.

No que diz respeito aos mercados de commodities, não há grandes indícios de inflação. Embora o preço do petróleo tenha se mantido estável, outros metais como o cobre e diversas commodities agrícolas têm sofrido mudanças bruscas, o que pode resultar em uma estabilização da queda da inflação de bens.

Considerando todos esses pontos, as preocupações em relação a uma possível segunda onda de inflação são justificadas. Embora o Banco Central acredite ser capaz de lidar com isso até agora, se os sinais de persistência continuarem, os cortes de taxa futuros podem ser lentos e limitados. Isso também sugere que alguns membros do comitê de política monetária podem não ter um motivo claro o bastante para agir rapidamente reduzindo as taxas na próxima reunião, em junho. Cada vez mais, parece que a maioria dos membros prefere esperar para agir até a segunda metade do ano.

Qual é a importância para o orçamento familiar?

Reformulação: “A inflação que se avizinha trará um alívio para as famílias que enfrentaram os altos custos após a implementação do Código dos Desafios Vivos. Com os aumentos salariais superando a inflação, surge a chance de reestruturar as finanças pessoais.”

Para os que economizam, ainda há um período em que os retornos do dinheiro superam a inflação, devido à desaceleração dos aumentos de preços e às altas taxas de juros que estão em vigor. No entanto, é importante aproveitar essa situação enquanto ela dura. Os rendimentos das economias continuarão a ser atrativos por algum tempo antes de gradualmente perderem sua vantagem em relação a investimentos como títulos e ações, à medida que o ano avança e os cortes nas taxas do Banco da Inglaterra começam a surtir efeito. Como de costume, os poupadores precisarão comparar para garantir as melhores oportunidades de investimento.

Os mutuários estão enfrentando uma situação familiar, com os credores aumentando as taxas de juros nos últimos meses, após as expectativas de cortes anteriores não se concretizarem. Com a inflação em linha com as previsões e um consenso sobre a agenda de cortes, é esperado um período de estabilidade nas taxas de juros ao longo do verão. Quaisquer futuros cortes nas taxas de juros serão modestos, o que limitará a queda nas taxas de hipoteca, especialmente quando comparadas com os aumentos significativos observados desde o início de 2022.

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“A taxa de inflação se aproxima do objetivo de 2% estabelecido pelo Banco da Inglaterra.”

Adam Thrower, chefe de economia em Shawbrook, mencionou que a queda da inflação para perto da meta de 2% do Banco da Inglaterra pode levar a possíveis cortes nas taxas de juros. Embora isso possa ser considerado positivo, esses cortes podem resultar em retornos mais baixos para os poupadores que não optaram por taxas fixas. No entanto, há uma vantagem: as contas de poupança de taxa fixa a longo prazo estão se tornando mais populares. Essas contas oferecem a oportunidade de garantir retornos mais altos por um período específico, o que é especialmente benéfico para aqueles que estão economizando para objetivos de longo prazo, como a aposentadoria. De acordo com uma pesquisa, 41% das pessoas com mais de 55 anos planejam usar suas economias para a aposentadoria, e essas contas podem ser uma excelente opção para aqueles em busca de retornos potencialmente inflacionários.

Paráfrase do texto: “O aumento de apenas 0,3% na inflação em abril, acima da meta de 2% do Banco da Inglaterra, pode desencadear um aumento no mercado imobiliário. Com a desaceleração das pressões inflacionárias mais próximas dos níveis desejados pelo Banco da Inglaterra, espera-se que as taxas de câmbio diminuam, levando a reduções nas hipotecas e nas compras. Com um período de mudança no mercado imobiliário se aproximando, é aconselhável consultar um corretor imobiliário e obter uma hipoteca em breve.”

O analista da Capital.com observa que os dados econômicos mais robustos estão dificultando a possibilidade de o Banco da Inglaterra reduzir as taxas de juros em junho, ou até mesmo durante o verão.

O mercado foi informado de que não haverá redução da taxa de juros na próxima reunião do Banco da Inglaterra em junho, depois que o índice de preços ao consumidor (CPI) do Reino Unido veio acima do esperado nesta manhã. Embora os dados não tenham sido ruins, também não foram tão bons quanto o previsto. A reação inicial foi influenciada pela forma como a leitura real se comparou às expectativas, e neste caso, a inflação não diminuiu tanto quanto se esperava.

Os preços ao consumidor subiram 2,3% no ano até abril, uma redução significativa em relação aos 3,2% de março, porém acima dos 2,1% previstos. A taxa de inflação mensal diminuiu de 0,6% para 0,3%. A inflação central – que desconsidera preços voláteis como energia e alimentos – tem sido acompanhada recentemente e pode explicar a postura agressiva nos mercados. O aumento mensal dos preços centrais foi não apenas maior do que o esperado, mas também superior ao mês anterior, o que pode ser considerado uma preocupação séria para o Banco da Inglaterra (BoE). A taxa de inflação central anual caiu de 4,2% para 3,9%, acima das expectativas de 3,6%.

O aumento dos dados mais sólidos, especialmente a resistência demonstrada no núcleo do IPC, está dificultando a confiança dos mercados na possibilidade de o BoE reduzir as taxas em junho ou mesmo durante o verão. A previsão agora é de um corte total de 25 pontos-base em novembro, com uma probabilidade de 60/40 de ocorrer um corte em setembro.

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Esses eventos provavelmente irão se desenvolver nos próximos dias à medida que os mercados assimilam completamente o impacto dos dados, mas é pouco provável que haja um corte adicional na taxa na reunião de junho. No entanto, será necessário aguardar os comentários dos funcionários do Banco da Inglaterra para entender como eles consideram os dados de inflação mais recentes em suas projeções.

Os mercados reagiram positivamente ao CPI mais forte, beneficiando a libra e pressionando o FTSE 100, conforme esperado. O diferencial de taxa de juros continua a impulsionar os pares de moedas, com a possibilidade de cortes de taxa se nivelando entre o Banco da Inglaterra e o Federal Reserve. Isso permitiu que o par GBP/USD rompesse a resistência recente e ganhasse terreno. Embora o ímpeto de alta pareça forte, é importante notar as condições de sobrecompra, com o RSI próximo a 70, uma área que historicamente indicou reversão. A marca de 1.28 é um ponto de foco para os compradores, mas há resistência ao longo do caminho. Ben Nichols da RAW Capital Partners comentou que a inflação se aproximando da meta de 2% do Banco da Inglaterra traz alívio, aumentando a probabilidade de cortes de taxa de juros, o que é positivo para os interessados em comprar imóveis e hipotecas.

É relevante destacar que as taxas de juros não irão cair com a mesma rapidez ou intensidade com que subiram, porém a estabilidade da inflação deve contribuir para o aumento da confiança na economia, estimulando os investimentos e o crescimento no setor imobiliário do Reino Unido. Além disso, com vários investidores tendo adiado seus planos de compra nos últimos meses, a demanda reprimida poderia resultar em uma atividade de mercado forte a médio prazo.

Paresh Raja, CEO da Market Financial Solutions, mencionou: “Em resumo, a taxa de inflação no Reino Unido caiu para perto da meta do Banco da Inglaterra (BoE) de 2%, o que representa um retorno significativo para os investidores após três anos de aumento de preços. Com o poder de compra voltando a um nível mais normal, os dados positivos sobre os preços das casas que observamos na última semana provavelmente serão ampliados à medida que mais investidores buscam ingressar em um mercado que está se recuperando.”

É essencial notar que, embora a inflação esteja diminuindo, ainda não chegamos ao ponto de reduzir drasticamente as taxas de juros. O vice-governador do BoE mencionou a possibilidade de cortes nas taxas neste verão, mas a transição para uma taxa base mais sustentável levará algum tempo.

É essencial que os credores e corretores ofereçam suporte aos investidores durante a transição para um ambiente financeiro mais aberto. Ao fornecer soluções financeiras personalizadas e garantir segurança, eles podem manter o momentum positivo à medida que a inflação diminui.

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