A responsabilidade de iniciar a redução das taxas de juros permanece com o Banco da Inglaterra.
Segundo Nigel Green, embora haja sinais mistos nos dados mais recentes de inflação do Reino Unido, ainda existe uma argumentação convincente para o Banco da Inglaterra iniciar a redução das taxas de juros neste verão.
As declarações do CEO do Grupo deVere surgem após a divulgação de que a inflação no Reino Unido foi mais alta do que o previsto, caindo para 2,3% em abril, de acordo com o Escritório de Estatísticas Nacionais. Isso fez com que os investidores recuassem em suas expectativas de um corte na taxa de juros em junho.
A taxa de inflação do título diminuiu para 3,2% em março. Em abril, a inflação caiu abaixo de 3% pela primeira vez desde julho de 2021, ficando próxima do objetivo de 2% do Banco da Inglaterra.
Entretanto, os economistas consultados pela Reuters previram uma redução mais acentuada de 2,1%.
O CEO da empresa deVere destaca que Governor Bailey e sua equipe devem manter a calma e adotar uma abordagem proativa, agindo de maneira decisiva e rápida neste verão.
“Não pode cometer o mesmo erro novamente, como fez ao iniciar suas ações tarde demais há dois anos, ao aderir a uma política monetária restritiva que torna mais difíceis os desafios enfrentados pelas empresas e famílias em toda a Grã-Bretanha.”
As famílias estão sendo amplamente favorecidas por uma redução nas taxas de juros, já que os empréstimos hipotecários mais baratos resultam em pagamentos mensais menores, o que permite disponibilizar mais dinheiro para ser gasto ou poupado.
Além disso, taxas de empréstimo mais baixas tornam a compra de imóveis mais acessível para potenciais compradores, o que por sua vez aumenta a procura no setor imobiliário.
“Ao reduzir os custos financeiros das famílias, uma diminuição na taxa de juros aumentaria a confiança dos consumidores e o consumo, estimulando o crescimento econômico a partir do ponto inicial.”
Os investidores têm muito a lucrar com uma alteração na política monetária em relação a medidas que facilitam as condições financeiras.
Taxas de juros menores costumam estimular o interesse por investimentos de maior risco, como ações, já que os investidores procuram obter maiores lucros em um cenário de baixa rentabilidade.
O cenário econômico atual, marcado pela incerteza e influenciado pela persistente alta da inflação, demanda ações preventivas.
Os investidores já modificaram suas previsões, com a chance de uma redução da taxa em junho agora em apenas 15%, e a probabilidade de um corte em agosto em 40%. Essa visão reflete a percepção do BoE sobre a importância de manter um equilíbrio delicado.
No entanto, diminuir as taxas de juros pode acelerar a atividade econômica, o que poderia resultar em um crescimento mais fraco e uma possível elevação nas taxas de desemprego. Ao iniciar a redução das taxas neste verão, o Banco da Inglaterra pode agir preventivamente contra esses perigos.
Além disso, há indícios de melhora na situação econômica mundial, com várias economias desenvolvidas adaptando suas políticas monetárias para estimular o crescimento.
“Nigel Green afirma que é importante para o Reino Unido manter-se atualizado com as tendências globais para manter a competitividade econômica, atrair investimentos estrangeiros e aumentar as exportações. Ele argumenta que a redução da taxa de juros demonstraria o compromisso do Banco da Inglaterra em apoiar a economia nacional, promovendo a confiança tanto das empresas quanto dos consumidores.”
O mercado de trabalho, mesmo competitivo, pode ser favorecido por uma diminuição na taxa de juros. Reduzir os custos de empréstimos poderia facilitar o crescimento das empresas, resultando na geração de empregos e aumento da eficiência. Isso, por sua vez, poderia ajudar a conter pressões salariais inflacionárias, já que a maior oferta de trabalho atenderia à demanda.
Ele finaliza dizendo que espera que os funcionários do Banco da Inglaterra não sintam a tentação de adiar os cortes de taxa além de junho, mas espera que eles o façam.
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