Investidores estão buscando orientação de especialistas e se afastando de ‘influenciadores’.

- Quase 87% dos investidores de varejo do Reino Unido acreditam que não possuem o conhecimento financeiro adequado para aprimorar a gestão de seus portfólios, de acordo com estudos recentes realizados por Charles Schwab.
- 81% dos investidores de varejo do Reino Unido consideram essencial buscar orientação especializada em suas estratégias de investimento. Desses, 58% recorrem a consultores financeiros profissionais (aumento de até 7% ao ano) e 52% se baseiam na imprensa financeira (aumento de até 7% ao ano) ao tomar decisões de investimento.
- Os jovens estão cada vez menos influenciados por especialistas em finanças que se baseiam em celebridades e redes sociais quando se trata de investimentos.
Quase seis em cada dez (58%) investidores de varejo do Reino Unido buscam orientação de consultores financeiros e gerentes de fundos profissionais ao tomar decisões de investimento, enquanto 52% consultam a imprensa financeira antes de realizar alterações em suas carteiras, de acordo com a pesquisa mais recente das Forças de Investimento de Charles Schwab UK. O aumento no envolvimento com aconselhamento profissional tem acompanhado a tendência dos investidores de varejo em adotar uma abordagem mais ativa para investir.
Diante de um cenário de incertezas na economia e nos mercados, a maioria dos investidores de varejo do Reino Unido (80%) considera fundamental assumir o controle direto de seus investimentos para poder reagir e aproveitar as mudanças rápidas do mercado. Apesar disso, quase nove em cada dez investidores (87%) acreditam não possuir o conhecimento financeiro adequado para gerenciar suas carteiras de forma eficaz nesse contexto.
Assim, os investidores de varejo estão cada vez mais optando por fontes convencionais, como conselheiros financeiros e publicações de investimento, em detrimento de influenciadores financeiros baseados em redes sociais, conhecidos como ‘Finfluencers’. Essa mudança é particularmente evidente entre os investidores das gerações X e Millennial, que costumavam buscar orientações de investimento junto aos ‘Finfluencers’.
Desde o final de 2021, houve uma redução na influência dos influenciadores de mídia social especializados em finanças entre o Gen Z e os Millennials. Além disso, a influência de celebridades que compartilham seus investimentos também diminuiu entre esses grupos. Por outro lado, a maioria dos investidores em todas as gerações atualmente valoriza a busca por aconselhamento especializado em suas estratégias de investimento.
Richard Flynn, diretor-geral do Reino Unido na Charles Schwab, observou que as condições macroeconômicas atuais estão influenciando as atitudes e comportamentos dos investidores de varejo britânicos. Desde o início deste estudo no final de 2021, os mercados nacionais e internacionais têm enfrentado diferentes níveis de volatilidade e incerteza. É encorajador ver um aumento significativo de investidores que buscam ativamente orientação profissional para otimizar seus investimentos.
A plataforma de investimento da Charles Schwab oferece aos investidores a oportunidade de acessar uma variedade de produtos de investimento globais, incluindo ações, ETFs, títulos e opções. Os investidores do Reino Unido podem adquirir ações listadas nos EUA sem comissões para trades online, sem taxas de serviço e sem um mínimo para abrir uma conta.
A respeito da investigação.
Charles Schwab conduziu um estudo pela internet com o objetivo de compreender as posturas e ações dos investidores britânicos diante das condições atuais que impactam os mercados financeiros. Os participantes da pesquisa tinham 18 anos ou mais e haviam realizado pelo menos um tipo de investimento, selecionado a partir de uma lista de diversas categorias de ativos, veículos e instrumentos de investimento.
As respostas de uma pesquisa foram obtidas de 1.000 entrevistados no Reino Unido e analisadas. A pesquisa abrangeu uma ampla diversidade de dados demográficos, incluindo idade, região, gênero, situação profissional, renda e patrimônio total. O estudo foi finalizado em fevereiro de 2024.
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