Princípios elementares de investimento: Diversificar os investimentos em vários setores por meio de ETFs.

Os ETFs ampliam as possibilidades de investimento para os investidores privados, oferecendo mais opções para diversificação e estratégias de portfólio. Saiba como você pode aproveitar esses benefícios, conforme destacado por Dominique Riedl.

A prática de agrupar empresas em setores industriais de acordo com seu principal campo de atuação tem sido amplamente adotada ao longo do tempo.

A explicação é clara. Empresas que atuam em setores semelhantes da economia costumam lidar com oportunidades e desafios parecidos, sendo igualmente afetadas, como um grupo, por mudanças no ciclo econômico.

Um fabricante de automóveis pode se destacar na produção de veículos de alta qualidade ou ser gerenciado de maneira mais eficiente do que um concorrente. No entanto, elementos externos, como novas regulamentações governamentais, aumento nos custos de matéria-prima ou uma recessão, afetarão todos os fabricantes de automóveis em certa medida.

Por que é vantajoso investir em ETFs.

O setor de ETFs oferece uma opção conveniente e acessível para investir, permitindo adquirir uma variedade de ações de um setor específico por meio de um único ETF. Em comparação, montar manualmente uma cesta de ações individuais de um setor seria um processo demorado.

Por exemplo, um fundo negociado em bolsa (ETF) que segue o índice MSCI World Health Care reflete o desempenho do setor de saúde em mercados desenvolvidos globalmente. As principais empresas incluídas são Johnson & Johnson, Novartis, Pfizer e Roche.

Antes do surgimento dos ETFs do setor, a única maneira de investir nesse setor seria adquirindo ações individualmente, o que poderia ser mais dispendioso e arriscado, ou investindo em um fundo de saúde gerenciado ativamente, o que resultaria em taxas anuais mais altas e riscos devido às decisões do gestor do fundo.

Atualmente, com a disponibilidade de ETFs setoriais, qualquer indivíduo tem a facilidade e economia para negociar em diversos setores. Isso possibilita explorar opções alternativas para construir um portfólio, como diversificar entre setores em vez de basear-se apenas em localizações geográficas.

Você também pode utilizar uma estratégia de rotação de setores. Nesse caso, você busca dar mais peso aos setores que são mais propensos a se beneficiar da próxima fase do ciclo econômico. Outra abordagem é manter suas posições, mas aumentar permanentemente a exposição a setores específicos que você acredita terem as melhores perspectivas de longo prazo. Por exemplo, se você prevê que a tecnologia da informação se tornará mais relevante devido ao aumento da digitalização, pode aumentar sua posição em um ETF de tecnologia.

Para ter uma ideia de como os retornos variam entre diferentes setores ao longo do tempo, recomendamos consultar a nossa ferramenta de Visão Geral do Mercado.

Sugestão: Caso tenha interesse em investir em um segmento específico da indústria, como segurança cibernética, mobilidade elétrica ou inteligência artificial, os ETFs temáticos são uma opção interessante em comparação aos ETFs convencionais, que são mais amplamente diversificados por setores. Para obter informações sobre os temas de investimento disponíveis por meio de ETFs, consulte nossos guias de investimento.

Em quais áreas os ETFs aplicam seus investimentos?

Os ETFs setoriais são fundos que seguem índices específicos de setores, criados por provedores de índices. Esses índices são baseados em uma das duas principais classificações setoriais reconhecidas internacionalmente: a Classificação Industrial Global (ICB) e o Padrão Global de Classificação Industrial (GICS).

Na prática, as classificações são bastante parecidas. Os índices da STOXX utilizam o sistema ICB, ao passo que a MSCI adota o GICS. Os ETFs de setores focam em categorias mais abrangentes e oferecem opções para seguir índices setoriais regionais e globais.

Além disso, houve uma expansão na variedade de ETFs do setor, com ETFs que se concentram em temas particulares. Isso possibilita investir em segmentos específicos, como tecnologia de bateria, energias renováveis e robótica. Disponibilizamos guias de investimento com detalhes adicionais sobre a maioria desses temas de investimento.

Observa-se que optar por investir em ETFs temáticos assemelha-se à estratégia de selecionar empresas individuais promissoras, conhecida como “abordagem de captura de estoque”. Portanto, trata-se de um investimento mais específico, focado em nichos, do que uma estratégia mais abrangente de alocação ou rotação de setores.

Potenciais inconvenientes de ETFs focados em setores específicos.

É fundamental levar em conta os custos ao investir, e as taxas de ETFs de setor costumam ser mais elevadas do que as de ETFs regionais ou nacionais que não se concentram em setores específicos.

Sugestão: É importante prestar muita atenção aos ETFs de setores menos comuns ou específicos, que podem ter poucos ativos sob gestão, o que resulta em custos mais altos.

Ao optar por uma estratégia de rotação setorial, você não investe em todo o mercado, mas sim em um grupo específico de empresas de forma ativa e segura, visando superar o desempenho. Para ter sucesso com essa abordagem, é crucial acertar mais do que errar ao escolher as empresas do setor, caso contrário, você não conseguirá superar os índices de todas as áreas. Decisões equivocadas resultarão em resultados abaixo do esperado.

Como identificar o ETF ideal para um setor específico.

Você pode consultar a lista de temas ETF para ter uma ideia dos ETFs do setor disponíveis, ou utilizar nossa ferramenta de busca ETF para filtrar os ETFs por setor, região e diversos critérios.

Escolha de um fundo negociado em bolsa (ETF) com base em um setor específico.

Sugestão: Utilize o filtro “Todos os setores” para encontrar todos os ETFs que estão focados em setores específicos. Caso deseje remover os ETFs de setores da sua pesquisa, selecione o filtro “Sem Setores”.

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