O Campeonato Europeu de Futebol da UEFA de 2024 já começou e promete ser uma competição cheia de emoção. Os treinadores escolheram suas equipes e planejaram suas estratégias, semelhante a investidores revisando a composição de seus portfólios – segundo Rob Morgan.
O líder de cada equipe terá que decidir entre adotar uma abordagem progressiva, ofensiva ou mais defensiva ao escolher os jogadores. Optar por muitos jogadores agressivos, habilidosos e com estilo é uma estratégia mais arriscada. Embora possa resultar em um espetáculo emocionante, também pode deixar a equipe vulnerável atrás, levando a vitórias emocionantes ou derrotas pesadas. Uma equipe bem equilibrada, com uma mistura certa de jogadores de diferentes estilos, provavelmente terá uma melhor chance de obter um desempenho consistente e avançar nas rodadas.
Deve-se também prevenir danos graves e irreversíveis. Isso requer tomar decisões desafiadoras, como optar entre investimentos semelhantes, mas é essencial que um portfólio seja cuidadosamente equilibrado entre concentração e diversificação.
É importante lembrar que, ao selecionar a equipe, apenas metade do trabalho está concluído. Além disso, como gestor do seu próprio portfólio, escolher os ativos adequados é essencial para se preparar para o jogo futuro. No entanto, é igualmente importante gerenciar o jogo à medida que se desenrola, aproveitando oportunidades e evitando vulnerabilidades. Assim como os jogadores de futebol precisam de disciplina para manter sua formação, reequilibrar seu portfólio pode ajudá-lo a manter a consistência. Nem todos os ativos do portfólio são adequados para todo o jogo, e a utilização estratégica de substitutos pode melhorar o desempenho geral.
Como o responsável pelo gerenciamento do seu próprio portfólio, de que forma é possível harmonizar os diversos elementos para desempenharem funções específicas?
Centro do meio-campo.
Os meio-campistas são jogadores versáteis que precisam participar ativamente tanto no ataque quanto na defesa. Sua importância é semelhante à dos investimentos globais diversificados, que oferecem acesso direto aos mercados de ações para impulsionar retornos a longo prazo com pouca dificuldade.
Um jogador de meio-campo defensivo, como Declan Rice, pode optar por investir em fundos de renda de capital global que se concentram em ações mais estáveis, garantindo retornos confiáveis por meio de dividendos regulares. Por outro lado, um meio-campista ofensivo, como Phil Foden ou John McGinn, pode preferir uma abordagem mais voltada para o crescimento, explorando defesas inexploradas.
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Os defensores geralmente não são os jogadores menos informados em campo. Em vez disso, devem ser resistentes para impedir que o time adversário marque gols e oferecer uma base sólida para que a equipe possa construir jogadas a partir de trás.
Investimentos mais seguros e defensivos, como títulos, têm uma função semelhante em uma carteira de investimentos. Em muitos casos, emprestar dinheiro a uma empresa por meio de títulos é mais seguro e previsível do que possuir ações dela. Embora os retornos dos títulos, na forma de pagamentos de juros, possam não ser empolgantes, eles oferecem retornos estáveis e gradualmente crescentes, servindo como uma âncora em comparação com investimentos mais arriscados em ações.
Os defensores, de vez em quando, podem contribuir com objetivos para o time. Um gol de cabeça a partir de um escanteio é uma chance sempre presente, e os títulos podem gerar retornos mais robustos para os investidores se as taxas de juros forem reduzidas em uma medida maior do que o esperado.
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Uma equipe formada exclusivamente por jogadores de ataque resultaria em fracassos no futebol, assim como os investidores devem evitar ter muitos “Harry Kanes” em seu portfólio. Assim como os torcedores da Inglaterra podem observar, há apenas um Harry Kane, e é importante manter um nível adequado de diversificação nos investimentos.
Entretanto, para investidores de longo prazo que estão satisfeitos em assumir riscos, ter algum envolvimento em setores de crescimento estrutural, como tecnologia, saúde em ascensão e a mudança para fontes de energia sustentável, pode ser benéfico para aproveitar oportunidades específicas e obter lucros. Decisões individuais oportunas dentro e fora da caixa podem ser determinantes.
Guardametas
Equipes bem-sucedidas requerem um goleiro confiante e competente, da mesma forma que planos financeiros necessitam de uma reserva de fundos para emergências imprevistas. Não se sabe o que o futuro reserva e, mesmo em situações estáveis, pode surgir a necessidade de recorrer às reservas financeiras. Evitar ter que vender investimentos ou recorrer a empréstimos em situações de emergência, como reparos urgentes no carro ou na casa, é fundamental.
A quantidade de reserva financeira que você precisa ter vai depender do quão vulnerável está sua defesa – quais imprevistos podem surgir e com que frequência? Geralmente, é aconselhável ter economias suficientes para cobrir despesas essenciais por um período de três a seis meses em caso de desemprego ou doença. Isso inclui gastos como energia, moradia, transporte e alimentação. No entanto, cada situação é única e pode exigir uma reserva maior, especialmente se encontrar emprego na sua área de especialização for difícil, ou se tiver uma família numerosa ou outros compromissos financeiros significativos.
É importante assegurar que seu fundo de emergência seja facilmente acessível. Embora seja possível obter um retorno razoável em uma conta de poupança ao fazer comparações, é aconselhável evitar contas com taxas de juros fixas ou períodos de longo prazo para essa finalidade. Ter dinheiro bloqueado por um ano não é conveniente em situações de necessidade imediata de recursos. Rob Morgan é o Analista de Investimento Chefe na Charles Stanley.
Comentário sobre a gestão financeira pessoal: Importância de assumir o controle de suas finanças.
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