Estratégias

Enriqueça gradualmente: Estratégias para fazer investimentos financeiros.

Nosso consultor de investimentos analisa a carteira de investimentos… por David Brenchley

Em uma vida passada, arrisquei minha expertise financeira ao escrever uma coluna semanal em um jornal de grande circulação, onde detalhava meus investimentos. Talvez você tenha lido. Não era algo que eu amasse fazer; fui comparado a uma versão menos cativante de Jim Cramer, o animado apresentador da CNBC que recomenda ações para seus telespectadores investirem.

Naquela ocasião, não encarei como um elogio, mas talvez devesse. Gostaria de ter o salário aparente de 5 milhões de dólares e a notoriedade de ter dois fundos de investimento com milhões de ativos em meu nome.

De toda maneira, estamos reintroduzindo a coluna para os leitores sortudos e azarados do Kepler Trust Intelligence no site. A cada final de semana, meu colega Jo Groves e eu vamos compartilhar nossos portfólios, refletir sobre o cenário de investimentos e discutir sobre o que nos interessa, se é que algo nos interessa.

Primeiramente, é preciso mostrar nossos portfólios. Eu serei o primeiro a apresentar o meu neste final de semana, e Jo seguirá em algumas semanas.

Tenho investimentos em ações ISA e um plano de pensão pessoal auto-investido (SIPP) com a plataforma AJ Bell. Embora meus dois portfólios sejam distintos, estou tentando torná-los mais semelhantes e planejo focar mais no meu SIPP, onde concentro a maior parte da minha atenção. Embora seja tentador ter dinheiro em um ISA para uma aposentadoria antecipada, acredito que seja improvável.

Uma das primeiras ações que tomei desde que me juntei à equipe do Kepler foi manifestar minha preferência pelo estilo de gestão ativa. Sempre acreditei que é viável encontrar fundos bem administrados de forma ativa e que há uma gama muito mais ampla de opções do que alguns sugerem.

Pode ser a minha natureza de apostador, mas eu aprecio a emoção de descobrir fundos ativos de qualidade mais do que simplesmente investir meu dinheiro mecanicamente em empresas sem motivo específico, como acontece ao possuir fundos passivos.

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Claro que existem muitos fundos disponíveis e muitos deles são de baixa qualidade, mas os fundos ativos de alta qualidade superam isso em grande medida – e acredito que tenho uma seleção sólida de fundos gerenciados por gestores de excelência para escolher.

Existem benefícios em investir em fundos passivos de baixo custo, especialmente para quem não dispõe de tempo para explorar outras opções de investimento, porém não deve ser visto como a solução definitiva para investir com sucesso.

De toda maneira, os fundos Vanguard Global FTSE All-Cap Index e Vanguard Lifestrategy 100% Equity, nos quais obtive lucros razoáveis de aproximadamente 20%, foram seguidos por alguns fundos de capital global gerenciados ativamente.

Organização ou composição de algo.

Eu havia percebido que, antes de combinar minhas pensões de trabalho anteriores, minhas ações e ações do ISA estavam se tornando bastante incômodas, com 26 fundos dentro dele em um determinado momento. Acredito que eles chamam isso de “sobrediversificação”.

Gostaria de ter uma forma mais eficiente de organizar meu portfólio. Se eu tivesse 20 diferentes fundos em minha conta de investimento pessoal, teria motivos claros para mantê-los e entender o propósito de cada um.

No evento, possuo mais de 20 fundos e aproximadamente 12 ações individuais, porém eles estão separados em diferentes categorias e grupos distintos.

O cerne do meu portfólio está nos fundos de patrimônio global, distribuídos entre o mercado desenvolvido de grande porte, mercado emergente de grande porte e pequenas empresas. No total, esses representam metade do meu portfólio, com uma maior presença de fundos de pequenas empresas em comparação com os mercados desenvolvidos de grande porte.

A explicação para isso é que as pequenas empresas têm maior potencial de crescimento em comparação às grandes empresas. Embora as pequenas empresas possam ser instáveis, o autor está disposto a lidar com essa volatilidade, pois ainda tem cerca de 30 anos até se aposentar.

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Eu tenho investido em diferentes tipos de fundos, incluindo fundos de confiança, como Scottish Mortgage (SMT), Global Smaller Companies (GSCT) e Fidelity Emerging Markets (FEML), e fundos abertos, como Evenlode Global Equity, Schroder Recovery e De Lisle America.

Eu desejo identificar os gerentes mais qualificados e diversificar os tipos de fundos de investimento em que confio. No entanto, é importante ressaltar que tenho mais confiança em investimentos diretos do que em fundos abertos.

As minhas participações em fundos de investimento de pequenas empresas, como Aberforth Smaller Companies (ASL) e BlackRock Smaller Companies (BRSC), me posicionam para potencialmente lucrar com o desempenho positivo de empresas de menor porte no Reino Unido.

As minhas duas holdings ambientais, Impax Environmental Markets (IEM) e Ninety One Global Environment fund, são empresas de médio e pequeno porte que estão focadas no meio ambiente e devem se beneficiar à medida que a preocupação com o ambiente se torna mais relevante para os investidores, enquanto a busca por uma economia neutra em carbono avança. Além disso, a minha seleção de quatro empresas de infraestrutura pode se beneficiar com a queda das taxas de juros, o que representa uma oportunidade promissora.

Investir em fundos de private equity como Patria Private Equity (PPET) e HarbourVest Global Private Equity (HVPE) parece ser uma decisão prudente para alocar aproximadamente 5% do meu portfólio.

Assim, existe certa disponibilidade de recursos nos fundos Royal London Sterling Money Market e Vanguard Sterling Short Term Money Markets, que foram selecionados para gerar um ganho adicional de juros enquanto continuo investindo gradualmente o dinheiro que transferi para minha conta de pensão auto-investida (SIPP) ao longo do próximo ano ou mais.

Movendo-se na direção vertical, tanto para cima quanto para baixo.

Meus investimentos pessoais representam uma oportunidade de testar minha capacidade de investir em mim mesmo. Intrigantemente, as ações que tenho adquirido ao longo dos últimos 18 meses em minha conta de investimento de pensão autogerida têm sido as que mais e menos performaram até agora.

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Participei da abertura de capital da Raspberry Pi, fabricante de mini computadores, o que me proporcionou um lucro rápido e a possibilidade de retirar parte dos meus investimentos iniciais. O site imobiliário Rightmove rapidamente se destacou como um dos meus investimentos mais rentáveis, após rejeitar uma oferta de compra da empresa australiana REA, seguido de perto pela seguradora americana UnitedHealth.

Em relação ao rendimento dos meus fundos de investimento, tanto Aberforth quanto Patria superam os 20%.

O vinicultor Chapel Down, do Reino Unido, está localizado na porção inferior do meu gráfico de resultados, ocupando menos de um terço. No entanto, fiz um pequeno investimento simbólico nele devido ao desconto oferecido aos acionistas em seus produtos.

As maiores desilusões foram registradas com as ações da empresa de artigos de luxo LVMH e da cervejaria Guinness Diageo, que apresentaram uma queda significativa de 12% devido à preocupação de que a demanda dos mercados emergentes continuará afetando seu crescimento nas vendas.

As opções de investimento nas quais tenho menos confiança são a Fidelity China Special Situations (FCSS), pois acredito que a instabilidade do mercado de capitais chinês irá se refletir, e a Impax.

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Imagem: xsix/GettyImages

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